Финансист дала советы по переводу денег без вызова подозрений у банка
EN
Следите за нашими новостями в удобном формате Есть новость? Присылайте! Некоторые операции с деньгами могут быть расценены автоматизированной системой банковского и налогового мониторинга как подозрительные, что может привести к блокировке карты и проверкам. Чаще всего подозрения вызывает необычная финансовая активность, рассказала 31 марта доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
«Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм», — сообщила она агентству «Прайм».
Эксперт напомнила, что в России операции с наличными на сумму свыше 1 млн рублей, операции с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей и некоторые другие подлежат обязательному контролю. О подозрительных действиях клиентов банки сообщают в Росфинмониторинг. Однако при отсутствии дополнительных признаков сомнительности это не влечет блокировки карты.
Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева 27 марта рассказала «Известиям», что даже небольшие и регулярные переводы могут быть признаны банками незаконными или подозрительными, что грозит блокировкой счетов и разбирательствами с правоохранительными органами. Особое внимание уделяется крупным переводам «себе» через систему СБП с последующей отправкой средств третьим лицам, с которыми раньше не было взаимодействия.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ