Доллар скоро взлетит к 100: куда вложить деньги, чтобы защититься от девальвации
В избранноеСтатья будет полезна читателям, которые хотят узнать:
- стоит ли вкладываться в золото;
- из чего должен состоять инвестиционный портфель;
- сколько составит доходность различных активов в ближайший год.
Золото стало самым доходным активом в сентябре среди российских финансовых инструментов, показала статистика Банка России. В плюсе оказались валютные вклады, а сильнее всего ушли в убыток акции. Куда сегодня вложить деньги, чтобы через год получить хороший доход, рассказал Bankiros.ru инвестиционный советник Алим Гонов.
Стоит ли вкладываться в золото
Золото многими считается защитным активом, и в последний год выросло в цене на десятки процентов, отмечает эксперт.
Однако, предупреждает инвестсоветник, надо помнить, что в период с 1980 по 2000 было множество кризисов:
- долговые кризисы в Латинской Америке;
- инфляционный шок в США;
- «черный понедельник» 1987 года;
- кризис азиатских стран 97-98.
«И в течение всех этих кризисов золото не вело себя как защитный актив. Поэтому слишком опрометчиво считать золото 100% защитным активом», – обращает внимание Гонов.
Из чего должен состоять инвестиционный портфель
Как объясняет инвестсоветник, умеренный инвестор по нестареющей классике портфельной теории должен разделить свои вложения примерно так:
- 50% – облигации;
- 40-45% – акции;
- 5-10% – золото.
«При этом, если большая часть акций и облигаций не номинированы в ʺкрепких валютахʺ (доллары, евро, фунты), то для минимизации этих рисков (риск локальной слабой валюты) инвестор должен уменьшить долю акций и нарастить долю золота», – добавляет собеседник Bankiros.ru.
Почему рубль ждет девальвация
«За последние 12 месяцев рубль укрепился на 20% по отношению к доллару, поэтому валютные активы (замещающие облигации или SP500) показали в рублевом выражении плохой рост», – поясняет спикер.
Кроме золота лидерами были классические депозиты, а начиная с лета – и рублевые облигации (как облигации федерального займа, так и корпоративные).
Дальше, по словам Гонова, нас ждет:
- снижение ключевой ставки ЦБ;
- неизбежное ослабление аномально крепкого рубля.
С 2022 года инфляция доллара составила 19%, а инфляция рубля – 39%. При этом курс доллара как был 80 рублей, так и остается, обращает внимание эксперт.
«Так не бывает ни в одной стране мира. Рано или поздно доллар вернется в равновесное значение на уровне 100 рублей. Тем более, что никаким повышением НДС госбюджет не наполнить при укрепляющемся рубле», – уверен инвестиционный советник.
Что принесет наибольший доход до конца года?
«Предсказать, какой актив даст больший прирост в течение нескольких месяцев, – это неблагодарное гадание, потому что слишком короткий инвестиционный срок», – отмечает Гонов.
Но если говорить о следующих 12 месяцах, то с учетом вышесказанного мы имеем такой расклад в рублевом эквиваленте:
- облигации федерального займа (ОФЗ) и корпоративные облигации +15-20%;
- акции крупных российских компаний – если будет перемирие, то +20-30%, если нет, то +10-15%;
- валютные облигации российских компаний +20-40%;
- акции США (SP500, Nasdaq) +30-50%;
- акции развивающихся стран +20-40%.
Что может привести к финансовым потерям
Как объясняет Гонов, к финансовым потерям приведет финансовая безграмотность:
- инвестиции в нерегулируемый сектор (крипта);
- вложения в акции без умения анализировать финансовую отчетность;
- бездействие в виде хранения денег в рублях;
- неправильное сочетание активов (крупные/малые акции, короткие/длинные облигации);
- активные спекуляции (трейдинг);
- торговля на заемные средства.
Советы, озвученные в статье, не являются прямым руководством к действию. Помните, что любые инвестиции − это рисковое вложение. О чем стоит помнить, прежде, чем вложить куда-то свои деньги, узнайте тут.
Что в итоге:
- Золото не во все периоды является защитным активом.
- Инвестиционный портфель должен состоять на 50% из облигаций, 40-45% – из акций и 5-10% – из золота.
- Рубль неизбежно вернется к уровню в 100 за доллар США.
- По прогнозу Гонова, в ближайший год доходность облигаций составит 15-20%, акций крупных российских компаний – 10-30%, валютных облигаций российских компаний – 20-40%, акций США – 30-50%, акций развивающихся стран – 20-40%.
- К потерям при инвестировании может привести финансовая безграмотность.
- На нашем сайте вы можете следить за стоимостью валют, акций и облигаций.
- Если вы планируете открыть рублевый вклад, ознакомиться с вариантами можно тут.
- На нашем сайте вы можете забронировать золотой слиток онлайн по актуальной цене, а позже забрать его в банке.
- Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.
- Также подписывайтесь на наш канал в MAX.