Юрист рассказала о рисках блокировки переводов между собственными счетами
EN
Следите за нашими новостями в удобном формате Есть новость? Присылайте! Перевод денег между собственными счетами, как правило, не вызывает вопросов у банков, однако резкие отклонения от привычного финансового поведения могут привести к блокировке операции. О том, какие транзакции попадают под подозрение, агентству «Прайм» рассказала юрист по гражданским делам Алла Георгиева.
«Особое внимание финансовые организации уделяют цепочкам транзакций, где перевод самому себе служит лишь промежуточным этапом. Если вслед за зачислением средств на свой счет в другом банке следует моментальная отправка денег третьему лицу, риск блокировки возрастает», — пояснила Георгиева.
Он отметила, что ключевым критерием здесь выступает история взаимодействия с получателем: если за последние шесть месяцев между сторонами не было взаимных расчетов, такой перевод будет классифицирован как сомнительный
Эксперт уточнила, что стандартные переводы между своими счетами, как правило, не вызывают вопросов, если они соответствуют привычным суммам и времени операций. Однако резкие отклонения от обычного поведения — например, крупные переводы в нетипичное время — могут автоматически фиксироваться системой как подозрительные и приводить к временной блокировке средств до выяснения обстоятельств.
Также в банках обращают внимание на источник средств и характер операций клиента, пояснила юрист. Если происхождение денег подтверждается документами, такими как договоры, справки о доходах или сведения о продаже имущества, то даже крупные переводы могут быть проведены без ограничений при наличии прозрачной финансовой истории.
Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский 7 мая сообщил, что перевод на закрытый банковский счет, как правило, не приводит к потере денег. Он уточнил, что такие средства обычно не зачисляются и автоматически возвращаются отправителю. Он отметил, что возврат чаще всего занимает от одного до трех рабочих дней, а при отправке в выходные или праздничные дни сроки могут увеличиваться.