Юрист объяснил причины ограничений на снятие наличных в банкоматах
EN
Следите за нашими новостями в удобном формате Есть новость? Присылайте! Снять наличные деньги в банкоматах в последнее время стало сложнее из-за мер, направленных на борьбу с мошенничеством. О том, какие ограничения могут возникнуть и как действовать, чтобы избежать блокировки операций, рассказал 5 марта «Известиям» юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
По его словам, банки могут считать подозрительными частые переводы большому числу получателей, мгновенные переводы полученных средств, операции на крупные суммы без объяснения источника, транзакции в нетипичных местах, а также использование личной карты для бизнеса без оформления статуса самозанятого или ИП.
Хаминский подчеркнул, что, если у банка возникают подозрения, он вправе приостановить операцию и запросить объяснения или документы. В этом случае юрист посоветовал запросить письменный ответ банка с указанием причин отказа и перечнем необходимых документов.
«Главное — добросовестно и четко показать банку, что ваши операции соответствуют заявленной вами деятельности либо используются в личных целях и не связаны с отмыванием денег или мошенничеством», — отметил Хаминский.
Как добавил эксперт, ограничение на выдачу наличных можно снять, если клиент лично обратится в банк и подтвердит, что действует добровольно и не находится под влиянием мошенников. Если банк откажет, решение можно обжаловать в межведомственной комиссии при Банке России. Он также напомнил, что банки не обязаны компенсировать убытки, если дистанционное обслуживание ограничено, но операции можно проводить через отделение банка. Компенсация возможна только в случае явно незаконной блокировки счета, указал специалист.
«Если клиент банка неоднократно попадал под временные ограничения и подозревается в совершении сомнительных операций, банк имеет право отключить дистанционное банковское обслуживание, ввести запрет на операции, а затем и принудительно расторгнуть договор банковского счета», — заключил он.
В этот же день доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова сообщила, что в последний год снять наличные стало сложнее из-за мер, которые власти принимают для борьбы с мошенничеством. Тогда она также уточнила, что, согласно закону, снятие наличных может быть временно ограничено на 48 часов, если операция проводится в необычное время, в незнакомом месте или нестандартным способом. Под подозрение также попадают крупные переводы на собственный счет и изменения в способах входа в онлайн-банк.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ